| 고객명 : 임☆기 작성일자 : 2016-05-31 월말에 보릿고개와 같은 일들로 어려움이 많았습니다. |
|---|
[30대 재무상담 후기] 월말에 보릿고개와 같은 일들로 어려움이 많았습니다.고객명: 임☆기 님 / 직업: 회사원 / 지역: 서울 한국재무설계(주): 김아름 재무설계사 □ 재무상담은 어떻게 접하게 되셨나요? 취업 약 2년 후에 대학교 후배를 통해 접하게 되었으며, 평소에 현금흐름 관리 및 장기 재무목표 설정/실행에 있어 어려움을 해결하고자 김아름 설계사님을 추천 받았습니다. 부모님의 용돈에 기반한 생활에서 일정 금액 이상의 수입이 발생하자 소비성향이 늘어나면서 체계적인 관리가 오히려 어려워지는 상황이 발생하였습니다. 월말에는 보릿고개와 같은 현상이 발생하여 어려움이 많았습니다. 또한 장기적인 재무목표에 있어 소매 금융상품의 다양화와 현실적인 시간부족으로 인해 적정한 상품 선택과 비중설정에 궁금한 점이 많았습니다. □ 재무상담을 통해 만족스러웠던 점은 어떤 것이 있을까요? 김아름 설계사님께서 저의 현금흐름을 수시로 체크한 점이 큰 도움을 주셨습니다. 고정적인 수입 상황하에서 현실적인 지출비용 및 저축금액을 고려하여 기간별 지출계획을 세웠기 때문에 재무상담을 시작할 시점보다 현금흐름이 보다 안정적으로 개선될 수 있었습니다. 장기재무 목표의 개념과 단계적 실행방안 제시는 향후 커리어 진행방향 설정 및 금융상품 선택에 기여하였습니다. 대략 몇 년 후 얼마 정도의 금액을 모아야겠다는 모호한 계획에서 단기, 중기, 장기로 구분된 목표는 구체적인 돈 관리의 중요성을 자각할 수 있도록 하였습니다. 이를 통해서 커리어 점프에 대한 의지를 확실하게 인지하는 계기가 되었습니다. □ 재무상담 과정에서 가장 기억에 남는 것은? 평소 상속의 의미 및 절차, 개시시점의 법적 요건에 대하여 궁금한 점이 많았는데, 상속 대상의 구분, 과세요건, 절세 방법 등을 확실하게 인지할 수 있도록 상담을 받았습니다. 재무상담의 범위가 daily finance 관점에서 종합적인 자산관리 및 리스크 관리까지 확대되는 경험을 하였습니다. 김아름 설계사님께서는 상속 관련 전문가에게 직접 문의하여 전문적인 의견을 빠른 시일 (1~2일) 내에 답변을 주심으로써 전반적인 재무 상담의 만족도가 높아진 계기였습니다. □ 재무상담이 꼭 필요한 이유는 무엇일까요? 사회초년생 특히 저와 같이 첫 직장생활을 시작하여 일정금액 이상의 수입이 발생하는 시점에는 소비성향이 급격히 상승할 수 있습니다. 그동안 부모님의 용돈과 아르바이트로 충당한 생활비의 여유가 급격히 확대되었기 때문입니다. 초반에 이러한 습관을 고치지 않으면 수입이 더 늘어도 관리하기가 더 힘들어지고 개인의 현금흐름 리스크 및 재무목표 미달성의 가능성이 높아질 수 있다고 생각합니다. 김아름 설계사님과 같이 자산관리 및 재무설계에 전문성을 지닌 금융전문가분께 포괄적인 관리 및 목표설정/실행에 있어 컨설팅을 받아 개인과 가족의 만족도를 높일 수 있는 계기를 모든 사회초년생이 누리기를 꼭 바랍니다. ※ 한국재무설계(주)는 위의 재무상담 후기를 게시하면서, 고객에게 어떠한 경제적 대가도 제공하지 않았습니다. |
| 본 상담후기는 한국재무설계 고객께서 직접 작성하여 주신 내용입니다. 내용을 변형, 무단 게재, 배포를 금합니다. |
| 김아름 재무설계사에게 상담신청하기 |
|
||
|
||
|
