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고객명 : 엄☆훈  작성일자 : 2016-04-05
개인적인 생각과 맞지 않아, 재무설계에 대해 회의적이었습니다.
[20대 재무상담 후기] 개인적인 생각과 맞지 않아, 재무설계에 대해 회의적이었습니다.
고객명: 엄☆훈 님 / 직업: 회사원 / 지역: 경남 거제
한국재무설계(주): 김민수 재무설계사


□ 재무상담은 어떻게 접하게 되셨나요?

사회 초년생으로 지금 회사의 입사와 동시에 생명보험사에서 재무 컨설팅 제안을 받았습니다.
컨설팅을 바탕으로 인생 설계를 진행함에 있어서 적극적인 생각으로 임하였으나 담당자의 전문성 부족, 상품 소개에 치우친 컨설팅 등의 이유로 개인적인 생각과 맞지 않았습니다. 그리하여 입사 후, 1년 동안 업무에 열중하였고 재무설계에 대하여 회의적인 생각을 가지고 있었으나, 올해 초 다시 한번 재무설계 필요성을 느끼게 되었습니다. 이러한 이유로 지인 및 인터넷 검색을 통해 한국재무설계 유료 재무설계를 알게 되었고, 홈페이지 신청을 통해서 시작하게 되었습니다. 그리고 김민수 재무설계사를 만나게 되었습니다.

 
□ 재무상담 과정에서 가장 기억에 남는 것은 무엇인가요?

담당 FP 김민수CFP와 처음 만남 때부터 중요했던 일은 시간 맞추기였습니다.

담당 FP의 사무실은 부산이고, 제가 거주하는 곳은 거제인 이유로 주말 시간을 쪼개서 재무설계를 진행합니다. 처음에는 주말에 이동이 많은 저의 스케줄 때문에 일주일 전에 정했던 면담 시간을 여러 번 변경하기도 하고, 갑작스럽게 취소하는 경우가 있었습니다.
시간이 지나서 요즘에는 상담 시간을 중요하게 여기게 되었고, 주 중에도 인생설계, 재무설계에 대해서 더 자주 생각하고 있습니다. 그래서, 주변 사람들에게 양해를 구하고, 재무설계 상담 시간을 지키려고 하고 있습니다.

□ 재무상담을 통해 만족스러웠던 점은 어떤 것이 있을까요?

   1. 현재 자신의 재무상태 분석: 단기 / 중기 / 장기 계획 수립 가능
   2. 경제활동(재무설계)을 이해할 수 있는 자료 제공
       : 공대생에게 쉽게 용어 및 이론 설명 도움
       : 카카오톡 및 밴드를 통한 정보 제공
   3. 직장인으로 (매월 정기적인 소득으로) 무감각해질 수 있는 수입과 지출에 대한 검토
   4. 저축, 투자 등에 국한하지 않고 개인 인생 전반적인 재무설계 가능
   5. 담당 FP를 통한 재무관리로 경제 활동 자신감 배양
   6. 특정 상품 가입만을 요구하지 않는 FP의 모습으로 상담에 대한 신뢰 확보


□ 재무상담이 꼭 필요한 이유는 무엇일까요?

인생에서 돈이 행복의 전부는 아니지만 돈을 잘 관리하고, 돈이 꼭 필요한 상황에서 가지고 있는 돈을 사용하는 것은 살아가는데 중요한 부분입니다. 사회초년생이 직면하게 되는 결혼, 자녀 등의 미래 일들에 대해 한국재무설계와 함께 고민하고 계획하면서 돈이 미래 계획에 걸림돌이 되지 않도록 노력할 것입니다.

직장 업무에 열중한 나머지 나의 재무 상황에 대해 제대로 알지 못하게 될 수 있는데, 지속적인 재무상담을 통해 (여러 어려움을) 미연에 방지할 수 있을 거라 확신합니다.


※ 한국재무설계(주)는 위의 재무상담 후기를 게시하면서, 고객에게 어떠한 경제적 대가도 제공하지 않았습니다.
 
본 상담후기는 한국재무설계 고객께서 직접 작성하여 주신 내용입니다.
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