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고객명 : 임*석 ♡ 최*지  작성일자 : 2015-12-11
다양한 재무설계사를 만나 볼 것을 권유하고 싶다.
다양한 재무설계사를 만나 볼 것을 권유하고 싶다.

고객명: 임 * 석 ♡ 최 * 지 고객님
담당재무설계사: 박태식 재무설계사

 한국재무설계의 재무상담을 접할 시기는 사실 재무상담에 대한 회의감이 들기 시작할 때였다.나는 평소 사회적 독립을 해 규칙적인 월급이 들어오게 되면 어떻게 자산을 관리하고 배분해야 되는 것인가에 대해 관심이 많았다. 보험설계사가 된 선배를 통해 보험에 관한 이야기와 재무 설계 유무에 따른 결과의 큰 차이를 들어 알고 있었고, 결혼 전부터 필요한 보험을 가입해 두었다. 본격적인 재무설계는 결혼을 하여 가정을 이루게 되면 시작하리라 마음 먹고 있었다. 후에 결혼을 하게 되어 아내와 함께 어떻게 하면 자산을 효율적으로 관리할 수 있을까 고민하게 되었고 보험설계사인 선배에게 재무설계를 의뢰하였으나 상담결과가 만족스럽지 않았다. 지속적으로 들어오는 월급에서 보험료로 나가는 돈이 생각 이상 이었고, 그것이 부담으로 다가왔기 때문이다. 그러던 중 인터넷을 통해 여러 보험설계사를 만나게 되었다. 만나는 설계사들 마다 모두 비슷한 말을 해주었다. 지금 당장 무엇을 하지 않으면 손해를 보는 느낌이 들게 하거나, 제시한 계획 데로만 하면 큰 이익을 얻을 수 있을 것 같이 설명하였다. 하지만 모두 한 두 번의 만남 만에, 그리고 너무 급하게 결정을 할 것을 요구했고, 만나는 설계사들은 모두 다른 설계사들의 방법이 틀렸다는 느낌의 말들을 해주었다. 설계사에 대한 신뢰도는 점점 떨어지고 있었다. 마지막이라는 마음으로 고민하던 중 처음 보험을 설계해주었던 선배가 이러한 상황을 알고, 이름있고 믿을 수 있는 곳이라고 소개해주었던 곳이 ‘한국재무설계’였고, 바로 인터넷 검색을 통해 가까운 지점을 찾아 상담을 의뢰하게 되었다.
 

우선 우리 부부의 재무상태를 파악하고 수입과 지출의 흐름을 관리 할 수 있게 된 것이 좋았다. 아내는 우리 가정의 수입과 지출을 완벽히 파악하고 제어하고 싶어했다. 하지만 평범한 일반가정인 우리로서는 이러한 것들을 한번에 파악하는 방법과, 또한 제어하는 방법을 알기란 쉽지가 않은 일이었다. 하지만 박태식 재무설계사님의 친절한 설명을 통해 기본적인 통장을 관리하는 방법과 이를 통해 예상외의 지출까지 관리하는 방법을 알게 된 점이 의미 있었다. 그리고 막연하고 불안하게 느껴왔던 미래에 대한 준비가 명확해지고 자신감이 생기게 되었다는 것이 매우 좋았다.
 
 
그리고 신뢰할 수 있는 재무설계사님을 만날 수 있었다는 것이 매우 의미 있었다. 재무설계사님은 상담 과정 중 계속해서 우리의 생각과 의사에 대해 물어 오셨고 우리는 재무설계사님이 늘 우리와 동등한 위치에서 객관적인 정보를 제공하기 위해 노력하고 있다고 느낄 수 있었다. 친구를 한 명 만나면 갈 수 있는 길이 하나 더 늘어난다고 하는데 좋은 길을 알게 된 느낌이다.
 

한국재무설계의 재무상담이 만족스러웠던 것은 바로 오랜 기간의 상담이 필요했다는 것이다. 다른 사람들은 이러한 상담이 불편하고 너무 오래 걸린다고 생각할지도 모르겠다. 하지만 나는 오히려 그 점이 좋았다. 그전에 만난 설계사들은 너무 빨리 결정할 것을 요구했다. 재무설계는 단순히 2~5년 안에 금전적 이득을 목표로 하는 것이 아니라, 내 인생 전반에 걸쳐 필요한 재무목표와 위험상황을 고려하여 고민하고 고민해서 결정해야 하는 중요한 일이라고 생각한다. 하지만 이전의 재무상담은 나의 재무상황, 투자성향, 가치관 등은 고려하지 않은 채 한 두 번의 만남을 통해 일방적으로 자신들이 말하는 좋은 상품의 특·장점만을 소개하고, 큰 이익에 대한 희망만을 심겨주며 어서 빨리 선택하라고 재촉했다. 늘 수동적 위치에서 생각하고 행동할 수 밖에 없었다. 하지만 박태식 설계사님의 재무상담과정은 계속해서 경제와 금융에 대한 나의 이해를 높이기 위해 노력하는 과정이 포함되어 있었으며, 우리부부의 의견과 가치관을 물어왔고 필요하다면 충분히 오랜 시간 생각하고 결정할 수 있게 해주었다. 내가 어떠한 선택을 할 때 내가 왜 그런 선택을 했는지 나 스스로 이해할 수 있게 해주었고, 나의 충분한 동의 하에 상담이 진행되었다. 상담이 진행되는 동안 등 떠밀려 ‘좋은 거겠지’하고 선택하는 것이 아니라, 내가 이해하고 내가 선택하고 있다는 느낌이 들 수 있게 해주었다. 그래서 더욱 상담 결과에 대해 수긍이 가며 만족스러울 수 있었던 것 같다.
 
 
자신이 가지고 있는 자산을 더 늘리고 잘 관리하고 싶어하는 마음은 누구나 가지고 있을 것이다. 조금의 관심이 있는 사람이라면 은행에 넣어두는 것은 이제 오히려 손해라는 것을 알고 있을 것이다. 그래서 막상 다른 방법을 알아보려고 하면 정보가 넘쳐난다. 넘쳐나는 정보 중에 신뢰할 수 있는, 나한테 딱 맞는 정보는 무엇이며 어떤 것을 선택해야 하는지 결정하는 것은 더욱 어렵다. 그리고 직접 수행하는 것 또한 어렵고 많은 시간과 노력이 필요하다. 그러면 우선 지인들에게 도움을 요청하게 된다. 하지만 지인들에게 내 자산을 공개하고 자산관리에 대한 가치관을 들어 내놓는 것, 지속적인 상담을 요구 하는 것은 부담감이 있다. 그러면 결국 재무상담을 요청하게 된다. 중요한 것은 재무설계사가 전문적 지식을 갖추고 객관적인 위치에서 나에게 필요한 정보를 제공 해줄 수 있는가가 중요하다. 재무설계사 자신의 이익이 아니라 의뢰자의 필요와 요구에 맞는 정보를 제공하고자 하는 의무감과 도덕적 기준을 가지고 있는지를 판가름하는 것은 어려운 일이다. 따라서 다양한 재무상담사를 만나 볼 것을 권유하고 싶다. 다양한 재무설계사를 만나보게 되면 나름의 선택기준이 생기게 되고 재무설계사가 상품을 판매하려고 하는 것인지, 진정성을 가지고 객관적 위치에서 나를 돕고 있는지 알게 될 것이다.

본 상담후기는 한국재무설계 고객께서 직접 작성하여 주신 내용입니다.
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