자주하는 질문
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  • FAQ 재무설계 상담을 받으려면 어떻게 하나요, 그리고 상담료는 어떻게 되나요?
  • 재무설계 상담은 한국재무설계 홈페이지에서 신청하시거나, 전화로도 신청 가능합니다.
    만약 지인이나 소개받은 재무설계사(FP)가 있다면, 직접 통화를 하여 재무상담을 받을 수 있습니다.

    한국재무설계는 유료 재무설계를 진행하며, 상담료는 연간소득 및 자산 규모와 상담분야, 제안서 작성의 범위에 따라 다릅니다.
    홈페이지 재무설계 메뉴에서 내용을 확인할 수 있습니다.
    적정한 상담수수료를 지불하셔야 합리적이고 객관적인 상담이 진행될 것입니다.
  • FAQ 재무설계를 받기 전 무엇을 준비해야 하나요?
  • 재무설계를 받기 전에는 자신의 미래 재무적 목표가 무엇인지, 자신의 생각을 정리하는 것이 중요합니다.
    예를 하나 들어보겠습니다. 500평 정도 되는 땅에 건물을 지으려는 사람이 건축설계사에게 건축설계를 의뢰하면서 ‘아무거나 지어주세요’ 한다면 건축설계사가 무엇을 해 드릴 수 있겠습니까?
    건축설계를 의뢰하는 사람은 주거용, 상업용, 공업용 등 큰 목적을 결정하고, 자신의 구상과 계획을 이야기하면 건축설계사는 지목이나 주변 환경 등을 검토하여 그 구상이나 계획이 적절한지 검토한 후, 법률적인 제약이나 환경적인 제약이 없다면 구체적인 설계를 해 드릴 것입니다.
    만약 땅 주인이 그 땅을 어떻게 해야 하는지 모른다면 처음부터 함께 상의해서 건축 방향을 논의할 수도 있겠죠.
    이 경우에는 시간이 많이 걸릴 것입니다.
    재무상담에 있어서도 삶에 대한 밑그림을 그리는 것이 중요합니다. 밑그림을 그리기 어려운 분들은 자신이 하고 싶은 일, 이루고 싶은 것들을 생각해 보고, 메모를 해서 재무설계사와 만나면 재무설계를 받는 데 큰 도움이 될 것입니다.
  • FAQ 재무설계는 전문직이나 자산을 많이 가진 사람들만 상담 받을 수 있나요?
  • 많은 분들이 질문하는 내용입니다.
    그렇지 않습니다. 재무설계는 모든 사람이 받을 필요가 있습니다.
    하지만 재무설계를 받으려면 일정규모 이상의 자산이 있거나, 일정규모 이상의 정기적인 소득이 발생되어야 합니다.

    자산이 많은 경우에는 적절한 자산배분을 통한 자산의 유지와 증식으로 행복한 삶의 설계를, 현금 소득으로 계획을 세우는 경우에는 미래에 대비한 계획과 부채상환 등의 계획을 통한 만족한 삶의 설계를, 사회 초년생이나 미혼자의 경우에는 돈에 대한 올바른 이해와 결혼, 그리고 앞으로의 삶에 대한 계획을 수립하는 데 매우 큰 도움을 받을 수 있습니다.
  • FAQ 재무설계사가 은행이나 증권회사 PB, 또는 보험설계사와의 차이는 무엇인가요?
  • 혼동할 수 있습니다. 누구나 재무설계를 표방하는 경우가 많기 때문이지요.
    재무설계사는 특정한 금융기관, 금융회사에 소속되어 주식이나 채권, 보험 등 자사의 상품을 파는 사람이 아닙니다.
    물론 고객이 원하는 경우, 자산배분의 원칙에 따라 상품을 추천할 수도 있지만 기본적으로 특정 상품 세일즈가 아닌 재무설계 상담이 본 업인 것입니다.
    또 금융상품뿐 아니라 은퇴, 위험관리, 절세안, 상속증여, 부동산 등 모든 재무적 활동에 대한 종합적 지식에 기초해 개인의 재무설계를 하고 있습니다.
    쉽게 말하면 재무주치의, 평생 개인 재무에 대한 고문의 역할을 수행한다고 하겠습니다.
  • FAQ 어떤 때 재무설계사를 찾아야 하나요?
  • * 막연히 미래가 불안, 특히 은퇴 후 삶이 불안해 질 때
    * 매달 빠듯하게 살아가는 느낌이며 돈 걱정을 자주 하게 될 때
    * 자녀 교육비나 결혼자금을 어떻게 만드는 것이 좋을 지 고민할 때
    * 돈을 벌기는 버는데 어디에 새는 지 매달 마이너스 인생이다
    * 저축을 하긴 하는데 돈이 모아지지 않는다
    * 빛이 많아 걱정이다
    * 보험을 많이 들기는 들었는데 적정한지 잘 모르겠다
    * 처음 직장생활을 시작했는데 어떻게 저축하고 투자해야 할까?
    * 상속.증여세가 많다는데 미리 준비해야 하지 않을까?

    즉, 모든 재무적 문제가 생겼을 때와 미리 계획을 세워야 할 때, 재무설계가 필요하며 가능하다면
    빨리 재무설계를 받아 보는 것이 좋습니다.
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